Kaj se zgodi s 100 evri, če jih dolgoročno vložite v Ilirika ETF sklad?

Če petnajst let vsak mesec vložite 100 evrov, ste skupaj vplačali 18.000 evrov. Ob 7-odstotni povprečni letni rasti pred stroški bi takšno varčevanje v Ilirika ETF skladu po petnajstih letih doseglo približno 29.000 evrov, torej okoli 11.000 evrov donosa. V vzajemnem skladu s primerljivo politiko bi ob enakih vplačilih zbrali le okoli 25.000 evrov. Razlika v vašo korist, približno 4.000 evrov, nastane izključno zaradi nižjih stroškov Ilirika ETF sklada.

Individualni naložbeni račun (INR) je preprosta in davčno ugodna pot, kako prihranke iz mirujočega bančnega računa spraviti na delo, njegovo pravo vrednost pa odklenejo naložbe v njem. Zato je družba ILIRIKA SKLADI pripravila domače Ilirika ETF sklade za dolgoročno varčevanje. Kombinacija je poceni, preprosta in davčno učinkovita, kar še posebej šteje zdaj, ko na bančnih računih Slovencev več kot 30 milijard evrov zaradi inflacije počasi izgublja vrednost.

Ilirika ETF skladi so skladi, s katerimi se trguje na borzi kot z delnicami, z enim samim nakupom pa vlagatelj pridobi široko razpršeno košarico naložb.

Nižji stroški ne pomenijo slabših donosov, saj večina dražjih, aktivno upravljanih skladov na dolgi rok ne preseže donosa indeksa, ki mu ETF sklad sledi. Ilirika ponuja slovenski Ilirika SBITOP TR  ETF z najboljšimi domačimi podjetji (Krka, Petrol, NLB, Triglav, Telekom itd.) in globalni Ilirika WORLD ETF, razpršen med več kot tisoč svetovnih podjetij, kmalu pa se jima bo pridružil še hrvaški Ilirika CROBEX10tr ETF.

Prednosti Ilirika ETF skladov se še posebej izrazito pokažejo v kombinaciji z INR računom, saj je trgovanje znotraj INR neobdavčeno. Davčna obveznost nastane le, če vlagatelj sredstva z računa dvigne prej kot v 15 letih, in znaša 15 odstotkov. Če sredstva na računu ostanejo neprekinjeno 15 let, so lahko tako dividende kot kapitalski dobički povsem oproščeni davka.

»Ilirika ETF skladi vlagateljem omogočajo preprostejše, preglednejše in stroškovno učinkovitejše dolgoročno varčevanje, v povezavi z individualnim naložbenim računom pa še davčno oprostitev,« pravi Primož Hajdinjak, glavni izvršni direktor družbe ILIRIKA SKLADI.

Za dolgoročno varčevanje z Ilirika ETF skladi ni potreben velik začetni vložek. Začnete lahko že s 50 evri mesečno. INR račun lahko odprete od doma prek mobilne aplikacije ILIRIKA ali osebno v poslovalnicah Ilirike, med drugim v Mariboru, Celju in Murski Soboti, in v poslovalnicah Pošte Slovenije. Pri Iliriki vam je na voljo lokalna podpora, kar je lahko pomembna prednost za vlagatelje, ki pri upravljanju svojih naložb cenijo osebni pristop in podporo domačega ponudnika.