Slovenski kapitalski trg je dobil pomembno novost. Na Ljubljanski borzi sta začela kotirati prva ETF-sklada, ki ju je oblikovala slovenska družba za upravljanje. Gre za sklada družbe Ilirika Skladi, ki vlagateljem omogočata enostavnejše in cenejše dolgoročno vlaganje tako v največja slovenska podjetja kot tudi na razvite svetovne delniške trge.
Nova sklada bosta na borzi trgovala pod oznakama SLOTR in WORLD, oblikovana pa sta tudi z mislijo na individualne naložbene račune (INR), ki prinašajo davčne ugodnosti za dolgoročne vlagatelje. Po 15 letih neprekinjenega varčevanja je lahko donos ob izpolnjevanju zakonskih pogojev tudi v celoti oproščen davka.
ETF-ji spreminjajo način vlaganja
ETF oziroma borzno trgovani skladi so v zadnjih desetletjih postali eden najhitreje rastočih finančnih produktov na svetu. Združujejo lastnosti vzajemnih skladov in delnic – vlagatelj z eno samo naložbo pridobi razpršen portfelj, s katerim lahko trguje na borzi podobno kot z delnicami.
Po svetu je v ETF-skladih naloženih že več kot 23.000 milijard dolarjev premoženja
Po svetu je v ETF-skladih naloženih že več kot 23.000 milijard dolarjev premoženja, največji trg pa ostajajo Združene države Amerike. Njihovo priljubljenost poganjajo predvsem nižji stroški upravljanja, preglednost in enostavno trgovanje.
Predsednik uprave Ljubljanske borze Marko Bombač meni, da gre za pomemben korak tudi za razvoj domačega kapitalskega trga: "Uvrstitev ETF-sklada SLOTR, ki omogoča izpostavljenost največjim slovenskim borznim družbam, na Ljubljansko borzo, je pomemben korak za slovenski kapitalski trg. ETF-i so v svetu postali eden najpomembnejših finančnih instrumentov, saj vlagateljem omogočajo enostaven, pregleden in stroškovno učinkovit dostop do razpršenega portfelja naložb."
Dodal je še, da je posebej pomembno, da prvi domači ETF prihaja od slovenskega upravljavca, ki dobro pozna domače vlagatelje in njihove potrebe.
Dva sklada za slovenski in svetovni trg
Prvi sklad, Ilirika SBITOP TR UCITS ETF (SLOTR), sledi indeksu SBITOP TR, ki vključuje 11 največjih in najbolj likvidnih slovenskih borznih družb. Med največjimi naložbami so Krka, NLB in Petrol.
Drugi sklad, Ilirika GLOBAL UCITS ETF (WORLD), omogoča razpršitev na razvite svetovne trge. Vključuje naložbe v ZDA, Evropi, na Japonskem, v Kanadi in Avstraliji, sestavlja pa ga osem velikih mednarodnih ETF skladov.
Oba sklada samodejno reinvestirata dividende in sta namenjena predvsem dolgoročnemu varčevanju.
Glavni izvršni direktor Ilirike Skladi Primož Hajdinjak poudarja, da želijo z novima produktoma dolgoročno investiranje približati širšemu krogu ljudi. "Ilirika že dobra tri desetletja slovenskim vlagateljem omogoča dostop do kakovostnih in zaupanja vrednih naložb. Z uvedbo prvih domačih ETF skladov, oblikovanih posebej za individualne naložbene račune, to poslanstvo nadgrajuje – vlagateljem, tako izkušenim kot tistim, ki šele začenjajo, ponuja sodobno, dostopno in stroškovno učinkovito orodje za dolgoročno varčevanje," pravi.
Nižji stroški lahko pomenijo višji donos
Ena največjih prednosti ETF skladov so nižji stroški upravljanja. Skupni letni stroški slovenskega sklada znašajo 0,94 odstotka, globalnega pa 1,29 odstotka, medtem ko pri številnih primerljivih vzajemnih skladih presegajo 2,5 odstotka. Na dolgi rok lahko prav razlika v stroških pomembno vpliva na končni donos vlagatelja.
Izvršni direktor Ilirike Skladi Marko Garbajs opozarja, da se zato sredstva vlagateljev po svetu vse bolj selijo iz klasičnih vzajemnih skladov v ETF-je. "ETF-skladi so med najhitreje rastočimi finančnimi instrumenti na svetu, saj združujejo nizke stroške, preglednost in preprostost trgovanja. Prav ta kombinacija na dolgi rok prinaša opazno višji neto donos kot klasični vzajemni skladi – in to prednost zdaj prinašamo tudi na slovenski trg."
Začetek že z desetimi evri
Sklada bo mogoče kupiti prek Ilirikine mobilne aplikacije ali prek katerega koli člana Ljubljanske borze. Začetna cena ene enote sklada bo znašala 10 evrov, zato želijo produkt približati tudi manjšim vlagateljem in tistim, ki z investiranjem šele začenjajo.
Naslednji korak družbe bo širitev na regionalni trg. Oba ETF sklada namerava uvrstiti tudi na Zagrebško borzo, s čimer želi povečati njuno prepoznavnost, likvidnost in dostopnost vlagateljem v širši regiji.
