Slovenija je v zadnjih letih dosegla pomemben napredek pri preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, predvsem na področju nadzora finančnih institucij in mednarodnega sodelovanja. Kljub temu ostajajo resne pomanjkljivosti pri nadzoru nefinančnih dejavnosti, preiskovanju pranja denarja in odvzemu nezakonito pridobljenega premoženja, ugotavlja danes objavljeno poročilo odbora MONEYVAL, nadzornega telesa Sveta Evrope.
Poročilo temelji na obisku ocenjevalcev oktobra 2025 in ocenjuje učinkovitost slovenskega sistema za preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma in financiranja širjenja orožja za množično uničevanje ter njegovo skladnost z mednarodnimi standardi FATF.
MONEYVAL ugotavlja, da je Slovenija izboljšala razumevanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, vendar ji še vedno manjka enotna nacionalna strategija z jasno določenimi prednostnimi nalogami. Pohvalili so tudi učinkovito mednarodno sodelovanje slovenskih organov, čeprav bi bilo po njihovi oceni treba okrepiti iskanje nezakonitega premoženja v tujini.
Na področju finančnih institucij je Slovenija dosegla dobre rezultate. Finančne ustanove ustrezno prepoznavajo tveganja, nadzorni organi pa jim zagotavljajo ustrezna navodila. Precej slabše pa je stanje pri nefinančnih dejavnostih, kot so nepremičninski posredniki in odvetniki, kjer poročilo opozarja na pomanjkljiv nadzor in izvajanje preventivnih ukrepov.
Čeprav imajo pristojni organi dostop do podatkov o dejanskih lastnikih podjetij, MONEYVAL opozarja, da sistemi še ne zagotavljajo dovolj točnih in ažurnih podatkov. Tudi sankcije za kršitve pravil o razkritju lastništva po njihovi oceni niso dovolj učinkovite in odvračilne.
Poročilo priznava pomembno vlogo slovenskega Urada za preprečevanje pranja denarja, vendar opozarja, da so nedavne omejitve pri dostopu organov pregona do bančnih podatkov in kadrovske težave zmanjšale učinkovitost finančnih preiskav. Slovenski organi sicer obravnavajo tudi zahtevnejše primere pranja denarja, vendar rezultati preiskav, pregona in obsodb še ne odražajo v celoti dejanskih tveganj v državi.
MONEYVAL ugotavlja tudi, da policija in tožilstvo uspešno zasegata nezakonito pridobljeno premoženje, vendar bi morali biti rezultati pri njegovem dokončnem odvzemu boljši. Na področju financiranja terorizma pa poročilo ocenjuje, da ima Slovenija ustrezen pravni okvir in dobro sodelovanje med pristojnimi organi, čeprav doslej ni bilo ne kazenskega pregona ne obsodb za to kaznivo dejanje.
Slovenija je po oceni prejela seznam ključnih priporočil, ki jih mora uresničiti v naslednjih treh letih. Napredek bo spremljal MONEYVAL v okviru okrepljenega nadzornega postopka.
